Fraude d'un gérant d'entreprise

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Fraude d'un gérant d'entreprise

Messagepar Jola » Mar 17 Nov, 2015 à 22:19:40

Vous venez d’être nommé conseiller clientèle de professionnels à l’agence de la BCA à Paris centre. Parmi vos clients vous avez la SARL LES ÉPIS. Dans le cadre normal du suivi des comptes, vous vérifiez les opérations figurant sur son compte courant.

Extrait de la fiche « client » :
SARL créée en décembre N - 1 au capital de 5 000 €, développant une activité de négoce d’épices, avec deux établissements : Paris et Marseille.
Cotation X0, CA prévisionnel non renseigné.
Nous avons des difficultés à rencontrer M. SIMON, le gérant.

Monsieur SIMON ne détient pas de parts sociales, les associés sont :
Mme CELINE pour 45 % des parts,
M. CHARLES pour 45 % des parts,
M. BERTRAND : 10 % des parts.
M. SIMON est également gérants des sociétés :
SIMON CONSEILS : conseil en entreprise, X5
CASS 94 : négoce de pièce automobile d’occasion, X6
M. SIMON a été aussi le gérant de la société AUTO DIFFUSION, dissoute en début d’année N - 1.

Le compte de la SARL LES EPICES a été ouvert par votre prédécesseur en décembre N - 1.
Aucune des autres sociétés de M SIMON n’est cliente dans votre établissement, ni lui même à titre personnel.
L’ouverture du compte a eu lieu sur recommandation de Monsieur BERTRAND, client à titre personnel dans votre agence.
Pas de bilan compte tenu de la récente création de cette entreprise. Il est à noter que cette entreprise n’a jamais demandée de concours bancaires.

Renseignements complémentaires :

Mouvement créditeur, de l’ouverture du compte à ce jour : 788 249 € dont un versement espèces de 36 500 €, le solde en remises de chèques.
Remises de chèques :
2 chèques pour 94 621 € émis par CASS 94 ;
25.000 € émis par SIMON CONSEILS ;
3 chèques pour 5 720 € émis par la FRANCAISE DES JEUX ;
2 chèques pour 2 508 € émis par Mme CELINE ;
2 chèques pour 24 500 € émis par M. YASSINE à Marseille ;
7 chèques pour 200 200€ émis par PLATINE CAR- Marseille ;
5 chèques pour 115 000 € émis par la SARL LES EPICES tirés sur la BPN Lyon ;
6 chèques pour 34 500 € émis par M.SIMON ;
8 500 € émis par M. CHARLES ;
13 300 € chèque de banque tiré sur BNP PARIBAS ;
35 200 € et 30 000 € : chèques de banque tirés sur LCL ;
2 chèques pour 58 500 € émis par SIMON CONSEILS ;
40 000 € émis par SARL AUTO MOBILE Marseille ;
36 000 € émis par mademoiselle Maria N’GOMA Marseille ;
2 x 7 500 € émis par madame LAFLEUR Paris ;
8 000 € émis par SARL Au BOUCHON LYONNAIS Paris ;
5 700 € émis par SIMON CONSEILS.
Mouvement débiteur de l’ouverture du compte à ce jour : 764 680 € dont chèques débités pour 590 380 €.

Bénéficiaires des chèques débités :
22 chèques pour 459 500 € : ordre lui-même – encaissés dans 3 banques différentes ;
5 000 € : GALERIE DU BONHEUR Genève ;
2 chèques pour 25 000 € : CASS 94 ;
2 fois 10 000 € : JP DUPONT ;
11 880 € et 2 fois 12 000 € : CASS 94
10 000 € EUROP TRANSPORT ;
15 000 € SCI GUILLET ;
2 x 10 000 € JP COIFFE.
Autres opérations :
40 retraits DAB pour 10 300 € effectués en France;
7 retraits DAB pour 5 000 € à Jersey.

Virements :
5 virements vers CASS 94 pour un montant de 82 500 € ;
3 virements vers la BANQUE DE LA RÉUNION pour un montant de 43 500 € ;
2 virements pour la BANQUE D’AFRIQUE DE L’OUEST pour 32 500 €.

Après avoir pris connaissance du document en annexe I, quelles sont les informations fournies dans la fiche « client » qui doivent retenir votre attention ?

Que pensez-vous du fonctionnement de ce compte ? Justifiez votre réponse en décrivant les opérations qui suscitent des interrogations.
Jola
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Re: Fraude d'un gérant d'entreprise

Messagepar shadaa » Mer 18 Nov, 2015 à 08:30:21

Première fois que je vois quelque venir demander à ce que l'on fasse ces devoirs :D
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Re: Fraude d'un gérant d'entreprise

Messagepar O'Taquet » Mer 18 Nov, 2015 à 08:39:05

Mort de rire ! :D
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